5 Πίνακας περιεχοµένων Είπαν για το Bitcoin 15 Αποποίηση ευθυνών 19 Εισαγωγή: Ο αγώνας για την οικονομική ελευθερία 21 Γιατί αυτό το βιβλίο έχει σημασία τη δεδομένη στιγμή 22 Η καρδιά της επανάστασης του Bitcoin 22 Τι προσφέρει αυτό το βιβλίο 24 Γιατί αυτή η ιστορία έχει απήχηση 25 1 Η γένεση του Bitcoin 27 Η χρηματοπιστωτική κρίση του 2008: Ο καταλύτης για το Bitcoin 27 Η γέννηση του Bitcoin Σατόσι Νακαμότο: Ο οραματιστής και το μυστήριο 37
ΓΙΑΝΝΗΣ ΑΝΔΡΕΟΥ 6 Η έκδοση της Λευκής Βίβλου του Bitcoin 41 Η εξόρυξη του μπλοκ Genesis και το ενσωματωμένο μήνυμά του 45 2 Πώς λειτουργεί το Bitcoin 51 Τι είναι το blockchain; 51 Εξόρυξη και απόδειξη εργασίας: Η καρδιά του Bitcoin 56 Εξόρυξη και απόδειξη εργασίας: Πορεία προς το κέρδος 63 Η δική μου επιχείρηση εξόρυξης Bitcoin, αξίας 2.000.000 δολαρίων 69 Το Bitcoin σε σχέση με την παραδοσιακή χρηματοοικονομία: Προκαλώντας την κεντρική τραπεζική και τα νομίσματα fiat 73 Σύγκριση του πληθωρισμού, της σπανιότητας και της εμπιστοσύνης 78 Σε τι βασίζεται το Bitcoin; 84 Ένα χρηματοπιστωτικό σύστημα χωρίς σύνορα 90 3 Το Bitcoin στον πραγματικό κόσμο 91 Το ταξίδι του Bitcoin στην τελευταία δεκαετία: Ορόσημα στην ανάπτυξη του Bitcoin 91 Η άνοδος της θεσμικής υιοθέτησης και οι εγκρίσεις των Bitcoin ETFs 97 Πώς λειτουργούν τα Bitcoin ETFs 106 Το ζήτημα της φύλαξης: Ποιος κατέχει το Bitcoin στα ETFs; 107 Τα Bitcoin ETFs σε σχέση με την ιδιοκτησία Bitcoin 109 Τα Bitcoin ETFs και οι ιδιώτες 109
BITCOIN: Ο ΝΕΟΣ ΧΡΥΣΟΣ 7 Bitcoin ETFs − Ένα βήμα προς τα εμπρός, αλλά όχι ο τελικός προορισμός 110 Πώς επηρέασαν την εξέλιξη του Bitcoin κορυφαίοι οικονομικοί ηγέτες 1 1 1 4 Το Bitcoin ως ψηφιακός χρυσός 121 Η γένεση του χρυσού 121 Ιστορικές τάσεις και μοτίβα τιμών του Bitcoin 126 5 Υιοθέτηση του Bitcoin από θεσμούς και κυβερνήσεις 135 Χώρες που υιοθετούν το Bitcoin ως νόμιμο νόμισμα 135 6 Η επενδυτική περίπτωση του Bitcoin 145 Γιατί το Bitcoin έχει σημασία για τους ιδιώτες και τους θεσμικούς επενδυτές 146 Κίνδυνοι έναντι ανταμοιβών 148 Στρατηγικές για επενδύσεις στο Bitcoin 150 Μακροχρόνια Κατοχή (HODLing) έναντι Ενεργού Trading 155 Διαφοροποίηση και διαχείριση χαρτοφυλακίου με Bitcoin 162 7 Ξεκινώντας με το Bitcoin 169 Πώς να το αγοράζετε, να το πουλάτε και να το εμπορεύεστε 169 Θέτοντας τα θεμέλια 169 Πώς να αγοράσετε Bitcoin 170
ΓΙΑΝΝΗΣ ΑΝΔΡΕΟΥ 8 Πώς να πουλήσετε Bitcoin 171 Γίνετε η δική σας τράπεζα 172 Συνήθη λάθη προς αποφυγή 175 Ο δρόμος του Bitcoin προς το $1 εκατομμύριο 176 Τα μαθηματικά πίσω από τη σπανιότητα και την κεφαλαιοποίηση της αγοράς του Bitcoin 185 Παράγοντες που μπορεί να προωθήσουν ή να εμποδίσουν την αύξηση της τιμής του Bitcoin 189 8 Η κοινωνική επίδραση του Bitcoin 195 Ενίσχυση ατόμων σε χώρες με ασταθή νομίσματα 195 Το πρόβλημα: Ασταθή νομίσματα και οικονομικές προκλήσεις 196 Το Bitcoin ως λύση 197 Παραδείγματα από την πραγματικότητα ως προς την κοινωνική επίδραση του Bitcoin 198 9 Μεταβλητότητα και χειραγώγηση της αγοράς 201 Πώς επηρεάζουν το πώς ο κόσμος υιοθετεί ή αντιλαμβάνεται το Bitcoin 201 Κατανόηση της μεταβλητότητας του Bitcoin 202 Η επίδραση της μεταβλητότητας στην υιοθέτηση του Bitcoin 203 Χειραγώγηση της αγοράς: Μια πρόκληση για τη νέα αυτή αγορά 204 Μετριασμός της μεταβλητότητας και της χειραγώγησης 212 Πλοήγηση στη μεταβλητότητα και τη χειραγώγηση 213
BITCOIN: Ο ΝΕΟΣ ΧΡΥΣΟΣ 9 10 Πώς το Bitcoin και τα κρυπτονομίσματα άλλαξαν τη ζωή μου 215 Η διαδρομή μου προς την επιτυχία με το Bitcoin 215 Η εξέλιξή μου σε influencer στα κρυπτονομίσματα 217 Προκλήσεις το 2022: Bear Market 218 Ένα σημείο καμπής: Η εξόρυξη Bitcoin 218 Κλιμάκωση της αυτοκρατορίας μου στα κρυπτονομίσματα 219 Η φιλοσοφία μου για τα κρυπτονομίσματα 220 Μαθήματα που αποκόμισα 220 11 Η δυνατότητα του Bitcoin να διασφαλίσει τον πλούτο της οικογένειάς σας 223 Πώς το Bitcoin μπορεί να διασφαλίσει τα ο οικονομικό μέλλον της οικογένειάς σας 224 Στρατηγικές για την ενσωμάτωση του Bitcoin στον προγραμματισμό του οικογενειακού πλούτου 225 Πραγματικές περιπτώσεις διασφάλισης του οικογενειακού μέλλοντος με το Bitcoin 226 Ο ρόλος του Bitcoin στην οικονομική ανεξαρτησία 227 Πραγματικά παραδείγματα οικογενειακού πλούτου με Bitcoin 228 Προκλήσεις που πρέπει να λάβετε υπόψη 228 12 Ο ρόλος του Bitcoin στη μεταβίβαση της οικονομικής σας κληρονομιάς 231 Καινοτόμες στρατηγικές για τον πλούτο πολλών γενεών 231 Η επανάσταση του πλούτου των γενεών με το Bitcoin 232
ΓΙΑΝΝΗΣ ΑΝΔΡΕΟΥ 10 Καινοτόμες στρατηγικές κληρονομιάς του Bitcoin 232 Μακροπρόθεσμες στρατηγικές ανάπτυξης του Bitcoin 235 Συνδυασμός παραδοσιακών στρατηγικών πλούτου με το Bitcoin 236 13 Η επανάσταση του Bitcoin: Κάλεσμα για δράση 237 Η ουσία της επανάστασης του Bitcoin 238 Γιατί το Bitcoin έχει σημασία στην εποχή μας 239 Το κίνημα της οικονομικής ελευθερίας 240 Ένα παγκόσμιο κίνημα για αλλαγή 240 Αντιμετώπιση των προκλήσεων 241 Πώς μπορείτε να συμμετάσχετε στην επανάσταση 242 Το κάλεσμα για δράση 247 14 Η φιλοσοφία του Bitcoin: Πέρα από το χρήμα 249 Ελευθερία: Το θεμέλιο της φιλοσοφίας του Bitcoin 250 Ιδιωτικότητα: Προστασία των ατομικών δικαιωμάτων στην ψηφιακή εποχή 251 Αποκέντρωση: Αμφισβήτηση του κεντρικού ελέγχου 252 Η φιλοσοφία του «ο κώδικας είναι νόμος» 253 Το Bitcoin ως κίνημα 253 15 To Bitcoin και ο Παγκόσμιος Νότος: Μετασχηματισμός των οικονομιών στα αναπτυσσόμενα κράτη 257 Οι οικονομικές προκλήσεις του Παγκόσμιου Νότου 257 Το Bitcoin ως λύση για τον Παγκόσμιο Νότο 258 Πραγματικά παραδείγματα του Bitcoin που μεταμόρφωσαν οικονομίες 259
BITCOIN: Ο ΝΕΟΣ ΧΡΥΣΟΣ 11 Ευρύτερες επιπτώσεις του Bitcoin στις αναπτυσσόμενες οικονομίες 261 Προκλήσεις και κριτικές 262 Το μέλλον του Bitcoin στον Παγκόσμιο Νότο 262 16 Ιστορίες ατόμων σε υπερπληθωριστικά περιβάλλοντα που χρησιμοποιούν το Bitcoin για να επιβιώσουν 265 Βενεζουέλα 266 Ζιμπάμπουε 269 Η ιστορία των κοινοτήτων Bitcoin 271 Μαθήματα από τις ιστορίες τους 271 17 Αποκωδικοποιώντας την ψυχολογία των επενδυτών του Bitcoin 273 Οι πρώτοι που το υιοθέτησαν: Οι οραματιστές 274 Μακροχρόνιοι κάτοχοι (HODLers): Οι αληθινά πιστοί 275 Το φαινόμενο FOMO: Ο φόβος της απώλειας 276 Μοτίβα συμπεριφοράς των επενδυτών σε Bitcoin 278 Μαθήματα από την ψυχολογία των επενδυτών Bitcoin 278 18 Αναλύοντας τύπους συμπεριφορών στα χρηματοοικονομικά: Γιατί οι άνθρωποι αγοράζουν, πωλούν ή φοβούνται το Bitcoin 281 Γιατί οι άνθρωποι αγοράζουν Bitcoin 282 Γιατί οι άνθρωποι πωλούν Bitcoin 284 Γιατί οι άνθρωποι φοβούνται το Bitcoin 285 Μοτίβα συμπεριφοράς και διδάγματα 287
ΓΙΑΝΝΗΣ ΑΝΔΡΕΟΥ 12 19 Ο αντίκτυπος του Bitcoin στον τραπεζικό κλάδο 289 Η άνοδος των τραπεζών Bitcoin και των υπηρεσιών φύλαξης 290 Πώς το Bitcoin διαταράσσει το παραδοσιακό τραπεζικό μοντέλο 291 Προκλήσεις για τις παραδοσιακές τράπεζες 293 Η ανταπόκριση του τραπεζικού κλάδου στο Bitcoin 294 Το μέλλον του Bitcoin και των τραπεζών 295 20 Η άνοδος του Bitcoin στο Metaverse 297 Η ενσωμάτωση του Bitcoin στους εικονικούς κόσμους 298 Ο ρόλος του Bitcoin στις ψηφιακές οικονομίες 299 Μετασχηματισμός της ιδιοκτησίας με την τεχνολογία Blockchain 300 21 Altcoins και Bitcoin: Η αιώνια διαμάχη 303 Bitcoin: Το πρωτότυπο, το μοναδικό 304 Altcoins: Καινοτομία με κινδύνους 305 Bitcoin και altcoins: Συμπληρωματικοί ρόλοι 306 Γιατί το Bitcoin δεν έχει ισότιμο 307 Μαθήματα από την οπτική γωνία του επενδυτή 308 22 Η φορολογική πλευρά του Bitcoin 311 Γιατί οι φόροι στο Bitcoin έχουν σημασία 312 Πρακτικές συμβουλές για τη διαχείριση φόρων του Bitcoin 313 Διαφορές στις φορολογικές πολιτικές για τα κρυπτονομίσματα ανά τον κόσμο 315 Κοινές προκλήσεις στη φορολογία του Bitcoin 317 Το μέλλον της φορολόγησης του Bitcoin 317 Η προσέγγισή μου ως επενδυτή 318
BITCOIN: Ο ΝΕΟΣ ΧΡΥΣΟΣ 13 23 Τάσεις υιοθέτησης του Bitcoin στον πραγματικό κόσμο: Χώρες που εξερευνούν το Bitcoin 321 Αργεντινή: Το Bitcoin ως αντιστάθμισμα έναντι του πληθωρισμού 322 Τουρκία: Bitcoin σε μια νομισματική κρίση 323 Ευρύτερες τάσεις στην υιοθέτηση του Bitcoin σε εθνικό επίπεδο 325 24 Τράπεζες και κεντρικές τράπεζες προσθέτουν Bitcoin στα αποθέματά τους 327 Κεντρικές τράπεζες και Bitcoin: Μια αργή αλλά σταθερή αλλαγή 328 Τράπεζες και Bitcoin: Μια μεταβαλλόμενη δυναμική 329 Τα πλεονεκτήματα της διατήρησης Bitcoin σε αποθέματα 330 Επιπτώσεις για το παγκόσμιο οικονομικό σύστημα 331 Η άποψή μου ως επενδυτή 332 25 Σενάρια για το Bitcoin ως παγκόσμιο αποθεματικό νόμισμα 333 Σενάριο 1: Αποδυνάμωση του δολαρίου ΗΠΑ λόγω πληθωρισμού ή κρίσης χρέους 334 Σενάριο 2: Ευρύτερη υιοθέτηση από θεσμικούς επενδυτές και κυβερνήσεις 335 Σενάριο 3: Ενσωμάτωση σε ψηφιακά νομίσματα κεντρικών τραπεζών (CBDCs) 336 Προβλέψεις και απόψεις 337 Παράγοντες που επηρεάζουν τη μετάβαση στο Bitcoin 338
ΓΙΑΝΝΗΣ ΑΝΔΡΕΟΥ 14 26 Τι σημαίνει για τα άτομα: Προετοιμασία για έναν κόσμο με γνώμονα το Bitcoin 341 Προετοιμασία για μια εποχή αποθεματικού νομίσματος Bitcoin 342 Επιπτώσεις στη δυναμική του παγκόσμιου εμπορίου 344 Προκλήσεις που μπορεί να αντιμετωπίσουν τα άτομα 345 Πρακτικά βήματα για τα άτομα 346 27 Ένα όραμα για το μέλλον 349 Μια οικονομικά κυρίαρχη κοινωνία 349 Μετασχηματισμός της πολιτικής και των δομών εξουσίας 350 Επαναπροσδιορισμός της παγκόσμιας οικονομίας 351 Κοινωνικές και πολιτιστικές επιπτώσεις 352 Προκλήσεις στον δρόμο προς την υιοθέτηση 352 Το επόμενο ταξίδι 353 Γλωσσάριο 355 Ελληνικοί όροι 355 Αγγλικοί όροι 359 Πηγές στοιχείων 369 Ευχαριστίες 371 Για τον συγγραφέα 373
15 Είπαν για το Bitcoin «Το Bitcoin δεν διαφέρει από αυτό που αντιπροσωπεύει ο χρυσός εδώ και χιλιάδες χρόνια. Είναι μια κατηγορία περιουσιακών στοιχείων που λειτουργεί προστατευτικά για εσάς. Πιστεύω πολύ στο Bitcoin − είναι μεγαλύτερο από οποιαδήποτε κυβέρνηση. Πιστεύω ότι είναι ένας εναλλακτικός τρόπος για την κατοχή πλούτου. Εάν βρίσκεστε σε μια χώρα στην οποία φοβάστε για το μέλλον σας, φοβάστε την κυβέρνησή σας ή υποτίμηση του νόμισματός της λόγω των υπερβολικών ελλειμμάτων, μπορείτε να πείτε ότι το Bitcoin είναι ένας τρόπος να αποθηκεύσετε πλούτο σε μια μακροπρόθεσμη προοπτική. Όπως είπα είναι σαν ψηφιακός χρυσός. Το Bitcoin δεν διαφέρει από αυτό που αντιπροσωπεύει ο χρυσός εδώ και χιλιάδες χρόνια. Είναι μια κατηγορία περιουσιακών στοιχείων που σας προστατεύει». Λάρι Φινκ, διευθύνων σύμβουλος της BlackRock «Η βασική μας εκτίμηση για το Bitcoin είναι 600.000 δολάρια. Σε ένα σενάριο “bull” 1,5 εκατ. δολάρια μέχρι το 2030». Κάθι Γουντ, διευθύνων σύμβουλος της ARK Invest
ΓΙΑΝΝΗΣ ΑΝΔΡΕΟΥ 16 «Το να επενδύσετε έως και 2% του χαρτοφυλακίου σας στο Bitcoin είναι κάτι πολύ λογικό». Ρέι Ντάλιο, ιδρυτής της Bridgewater Associates «Η αξία του Bitcoin δεν μπορεί ποτέ να είναι αρνητική. Δεν είναι τυχαίο ότι τα κρυπτονομίσματα, που χαρακτηρίζονται από κάποια μορφή ελέγχου και σωστών μαθηματικών, πάνε καλά». Άλαν Γκρίνσπαν, πρώην πρόεδρος της Ομοσπονδιακής Τράπεζας των ΗΠΑ «Η VanEck, που διαχειρίζεται περιουσιακά στοιχεία ύψους 108 δισ. δολαρίων, προβλέπει ότι η τιμή του Bitcoin θα μπορούσε να φτάσει τα 2,9 εκατ. δολάρια μέχρι το έτος 2050». Επενδυτική εταιρεία VanEck «Η Cantor Fitzgerald, μια εταιρεία με χαρτοφυλάκιο ύψους 13,2 δισ. δολαρίων, προβλέπει ότι οι μεγάλες τράπεζες και τα παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα θα πέσουν με τα μούτρα στο Bitcoin, αν βελτιωθούν οι ρυθμιστικές συνθήκες». Χάουαρντ Λούτνικ, διευθύνων σύμβουλος της Cantor Fitzgerald «Αν εκλεγώ πρόεδρος, θα κάνω τις Ηνωμένες Πολιτείες την πρωτεύουσα των κρυπτονομισμάτων στον πλανήτη». Ντόναλντ Τραμπ, Πρόεδρος (πλέον) των ΗΠΑ «Βρισκόμαστε στη χρυσή εποχή του Bitcoin. Θα διαρκέσει δέκα χρόνια». Μάικλ Σέιλορ, εκτελεστικός πρόεδρος της MicroStrategy «Το Bitcoin είναι ένας τεχνολογικός άθλος». Μπιλ Γκέιτς, συνιδρυτής της Microsoft
BITCOIN: Ο ΝΕΟΣ ΧΡΥΣΟΣ 17 «Είναι το χρήμα 2.0, μια τεράστια, τεράστια, τεράστια συμφωνία». Tσαμάτ Παλιαπιτία, ιδρυτής της Social Capital «Το Bitcoin είναι ένα αξιοσημείωτο κρυπτογραφικό επίτευγμα και η ικανότητα να δημιουργείς κάτι που δεν μπορεί να αντιγραφεί στον ψηφιακό κόσμο έχει τεράστια αξία». Έρικ Σμιντ, πρώην διευθύνων σύμβουλος της Google «Πιστεύω ότι το Bitcoin είναι το πρώτο [κρυπτογραφημένο χρήμα] που έχει τη δυνατότητα να κάνει κάτι όπως… το να αλλάξει τον κόσμο». Πίτερ Τίελ, συνιδρυτής του PayPal «Ο κόσμος τελικά θα έχει ένα ενιαίο νόμισμα, το διαδίκτυο θα έχει ένα ενιαίο νόμισμα. Προσωπικά πιστεύω ότι αυτό θα είναι το Bitcoin». Τζακ Ντόρσεϊ, διευθύνων Σύμβουλος του Twitter και της Square «Το Bitcoin είναι ένας πολύ καλύτερος τρόπος μεταφοράς αξίας από τα κομμάτια χαρτιού». Ίλον Μασκ, διευθύνων σύμβουλος της Tesla και της SpaceX «Μου αρέσει το Bitcoin, ακόμα περισσότερο τώρα απ' ό,τι τότε. Νομίζω ότι βρισκόμαστε στο πρώτο στάδιο του Bitcoin και έχει πολύ δρόμο μπροστά του». Πολ Τιούντορ Τζόουνς, δισεκατομμυριούχος διαχειριστής hedge fund «Πιστεύω στο Bitcoin... Είμαι από τους λίγους που στέκονται σήμερα μπροστά σας, από μια μεγάλη εταιρεία χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, που δεν έχουν εγκαταλείψει τα ψηφιακά νομίσματα». Άμπιγκεϊλ Τζόνσον, διευθύνουσα σύμβουλος της Fidelity Investments
ΓΙΑΝΝΗΣ ΑΝΔΡΕΟΥ 18 Αυτές οι προοπτικές υπογραμμίζουν την ποικιλόμορφη και αυξανόμενη αναγνώριση των δυνατοτήτων του Bitcoin σε διάφορους τομείς. Στις 20 Αυγούστου 2024, το Bitcoin Magazine αποκάλυψε ότι το 60% των 25 κορυφαίων αντισταθμιστικών κεφαλαίων (hedge funds) στον κόσμο έχουν αποκαλύψει τα αποθέματά τους σε Bitcoin (Bitcoin $BTC ETFs) Ανάμεσα σ’ αυτές είναι οι παρακάτω: HEDGE FUND ΠΟΣΟΤΗΤΑ BTC ΠΟΥ ΚΑΤΕΧEI ΠΡΟΣΘΗΚΗ ΣΤΟ 2ο ΤΡΙΜΗΝΟ 2024 Citadel Investment Group 812 41 Millennium Management 27.263 1.429 Mariner Investment Group 930 493 Balyasny Asset Management 6 6 Renaissance Technologies 286 152 Point72 Asset Management 1.089 D.E. Shaw 132 Verition Fund Management 93 G.S. Asset Management 6.202 6.202 Schonfeld Strategic Advisors 6.734 Bluecrest Capital Management 9 Fortress Investment Group 1.181 428 Elliot Investment Management 1.092 924 Two Sigma Investments 458 428 Sculptor Capital Management 876 Πηγή δεδομένων: theblockbeats.info
19 Αποποίηση ευθυνών Οι πληροφορίες που παρέχονται σε αυτό το βιβλίο προορίζονται μόνο για εκπαιδευτικούς και ενημερωτικούς σκοπούς, και δεν πρέπει να θεωρούνται επενδυτικές ή οικονομικές συμβουλές. Δεν είμαι εγκεκριμένος χρηματοοικονομικός σύμβουλος. Ασχολούμαι προσωπικά με το Bitcoin από το 2012 −σε αυτά τα χρόνια συμπεριλαμβάνεται και η λειτουργία της δικής μου εταιρείας εξόρυξης Bitcoin− και έχω αφιερώσει χιλιάδες ώρες, σε διάστημα μιας δεκαετίας, στην έρευνα του αντικειμένου των κρυπτονομισμάτων. Αυτό το βιβλίο έχει ως στόχο να σας δώσει πληροφορίες που θα σας βοηθήσουν να λάβετε τεκμηριωμένες επενδυτικές αποφάσεις, αλλά τελικά η απόφαση για το πού και τι θα επενδύσετε είναι αποκλειστικά δική σας. Η επένδυση στο Bitcoin, όπως και κάθε άλλη επένδυση άλλωστε, ενέχει εγγενείς κινδύνους. Οι αγορές επηρεάζονται από διάφορες απρόβλεπτες παραμέτρους, συμπεριλαμβανομένων των γεωπολιτικών παραγόντων, των μεταβολών
ΓΙΑΝΝΗΣ ΑΝΔΡΕΟΥ 20 στην παγκόσμια οικονομία και άλλων απρόβλεπτων καταστάσεων. Ανεξάρτητα από το πόσο υποσχόμενη μπορεί να φαίνεται μια επένδυση, οι κίνδυνοι παραμένουν αναπόσπαστο μέρος της διαδικασίας. Εάν χρειάζεστε πρόσθετη καθοδήγηση, παρακαλώ συμβουλευτείτε έναν εξειδικευμένο χρηματοοικονομικό επαγγελματία, που θα αξιολογήσει καλύτερα την τρέχουσα κατάστασή σας και την ανοχή σας στον κίνδυνο. Να θυμάστε πάντα: οι αποφάσεις που λαμβάνονται μετά από ενημέρωση είναι ο ακρογωνιαίος λίθος της επιτυχημένης επένδυσης. Ενδέχεται να έχω οικονομικά συμφέροντα σε ορισμένα κρυπτονομίσματα ή εταιρείες που αναφέρονται σε αυτό το βιβλίο. Γλωσσάριο Στο τέλος αυτού του βιβλίου υπάρχει ένα γλωσσάριο με ορισμούς των όρων που θα συναντήσετε κατά την ανάγνωσή του. Σας προτείνω να αναζητήσετε στο γλωσσάριο τους όρους που δεν κατανοείτε πλήρως κατά την ανάγνωση του βιβλίου και να διαβάσετε τους ορισμούς τους, προκειμένου να αποκτήσετε καλύτερη κατανόηση του κειμένου και των πληροφοριών που δίνονται.
21 Εισαγωγή: Ο αγώνας για την οικονοµική ελευθερία Φανταστείτε έναν κόσμο όπου τα χρήματα που με κόπο κερδίσατε χάνουν την αξία τους μέσα σε μια νύχτα λόγω πληθωρισμού, όπου το χρηματοπιστωτικό σύστημα είναι στημένο για να ευνοεί τους λίγους προνομιούχους, ενώ οι υπόλοιποι αγωνίζονται να κρατηθούν στην επιφάνεια. Τώρα, φανταστείτε μια εναλλακτική λύση, μια χρηματοπιστωτική επανάσταση, που βασίζεται στη διαφάνεια, τη δικαιοσύνη και την ατομική ενδυνάμωση. Αυτή η επανάσταση είναι το Bitcoin. Από το μυστηριώδες ξεκίνημά του το 2009, το Bitcoin έχει αιχμαλωτίσει τη φαντασία τεχνολόγων, οικονομολόγων και οραματιστών. Εμφανίστηκε ως απάντηση σε μια από τις μεγαλύτερες οικονομικές κρίσεις της εποχής μας και υποσχόταν όχι μόνο ένα νέο νόμισμα, αλλά και έναν νέο τρόπο σκέψης για το ίδιο το χρήμα. Σήμερα, το Bitcoin δεν είναι πλέον απλώς ένα πείραμα, είναι ένα παγκόσμιο φαινόμενο
ΓΙΑΝΝΗΣ ΑΝΔΡΕΟΥ 22 που αναδιαμορφώνει τα θεμέλια του πλούτου, της εμπιστοσύνης και της ελευθερίας. Γιατί αυτό το βιβλίο έχει σηµασία τη δεδοµένη στιγµή Ο κόσμος στον οποίο ζούμε σήμερα είναι περισσότερο διασυνδεδεμένος από ποτέ, αλλά και γεμάτος αβεβαιότητα. Οι κυβερνήσεις τυπώνουν τρις δολάρια σε παραστατικό/νόμιμο χρήμα (fiat currency), διαβρώνοντας την αξία των αποταμιεύσεων. Οι τράπεζες επιβάλλουν εμπόδια στην είσοδο, αφήνοντας δισεκατομμύρια ανθρώπους χωρίς τραπεζικές υπηρεσίες ή με περιορισμένη πρόσβαση σ’ αυτές. Η οικονομική ανισότητα συνεχίζει να διευρύνεται, τροφοδοτώντας τη δυσαρέσκεια και τη δυσπιστία. Το Bitcoin προσφέρει μια διέξοδο, μια αποκεντρωμένη, χωρίς σύνορα και ανθεκτική στη λογοκρισία μορφή χρημάτων, που δίνει τη δυνατότητα στα άτομα να αναλάβουν τον έλεγχο της οικονομικής τους μοίρας. Αυτό το βιβλίο δεν έχει να κάνει μόνο με την κατανόηση του Bitcoin, αλλά και με την κατανόηση της στιγμής στην οποία ζούμε. Έχει να κάνει με τις απαντήσεις σε δύσκολες ερωτήσεις: Τι συμβαίνει όταν η εμπιστοσύνη στους παραδοσιακούς θεσμούς διαβρώνεται; Πώς μπορούν τα άτομα να προστατευτούν σε έναν κόσμο οικονομικής αναταραχής; Και, κυρίως, πώς μπορούμε να αξιοποιήσουμε την τεχνολογία για να δημιουργήσουμε ένα πιο δίκαιο, και χωρίς αποκλεισμούς, οικονομικό μέλλον; Η καρδιά της επανάστασης του Bitcoin Το Bitcoin είναι κάτι περισσότερο από ένα ψηφιακό νόμισμα· είναι ένα κίνημα. Στον πυρήνα του βρίσκεται η ιδέα της
BITCOIN: Ο ΝΕΟΣ ΧΡΥΣΟΣ 23 αποκέντρωσης, η κατάργηση της ανάγκης να ελέγχουν τα χρήματά σας μεσάζοντες, όπως οι τράπεζες και οι κυβερνήσεις. Είναι ένα σύστημα που λειτουργεί με τεχνολογία χωρίς ανάγκη εμπιστοσύνης, όπου η κρυπτογραφική απόδειξη αντικαθιστά την ανθρώπινη διαφθορά. Κάθε συναλλαγή επαληθεύεται σε ένα δημόσιο βιβλίο καταγραφής (ledger), εξασφαλίζοντας τη διαφάνεια και διατηρώντας παράλληλα την ιδιωτικότητα. Το Bitcoin δεν είναι απλώς χρήμα, είναι η ελευθερία κωδικοποιημένη σε ψηφιακή μορφή. Για εκατομμύρια ανθρώπους σε όλο τον κόσμο, το Bitcoin έχει ήδη αλλάξει τις ζωές τους. Στη Βενεζουέλα, όπου ο υπερπληθωρισμός καθιστά το τοπικό νόμισμα άχρηστο, το Bitcoin έχει γίνει μια σανίδα σωτηρίας για τις οικογένειες για την αποθήκευση αξίας και την αγορά ειδών πρώτης ανάγκης. Στη Νιγηρία, τροφοδοτεί μια τεχνολογικά καταρτισμένη γενιά επιχειρηματιών που παρακάμπτει εντελώς τις παραδοσιακές τραπεζικές συναλλαγές. Και για τους θεσμικούς επενδυτές στη Wall Street, το Bitcoin αναδεικνύεται ως το απόλυτο αντιστάθμισμα έναντι ενός απρόβλεπτου μέλλοντος. Αλλά η ιστορία του Bitcoin έχει ακόμη πολύ δρόμο μπροστά της. Όπως θα ανακαλύψουμε σε αυτό το βιβλίο, το Bitcoin εξελίσσεται. Η υιοθέτησή του επιταχύνεται, οι περιπτώσεις χρήσης του διευρύνονται και ο αντίκτυπός του στο παγκόσμιο χρηματοπιστωτικό σύστημα είναι μόνο η αρχή. Από τη φάση της απόρριψής του ως κερδοσκοπικής φούσκας έως τον πρόθυμο εναγκαλισμό του από εταιρείες και κυβερνήσεις δισεκατομμυρίων δολαρίων, το ταξίδι του Bitcoin αποτελεί απόδειξη της ανθεκτικότητας και της μετασχηματιστικής του δύναμης.
ΓΙΑΝΝΗΣ ΑΝΔΡΕΟΥ 24 Τι προσφέρει αυτό το βιβλίο Αυτό το βιβλίο δεν είναι ένα στεγνό τεχνικό εγχειρίδιο ή μια μονόπλευρη διαφημιστική καμπάνια για το Bitcoin. Είναι μια πρόσκληση να εξερευνήσετε, να αμφισβητήσετε και να ασχοληθείτε με μια από τις πιο ανατρεπτικές καινοτομίες της εποχής μας. Είναι γραμμένο για όποιον είναι περίεργος, ανεξάρτητα από το αν είναι εντελώς αρχάριος και αναρωτιέται τι είναι το Bitcoin ή έμπειρος επενδυτής που αναζητά βαθύτερες γνώσεις. Δείτε τι θα μπορέσετε να μάθετε και τι περιλαμβάνουν οι σελίδες που ακολουθούν: • Ένα ταξίδι στις απαρχές του Bitcoin και στη μυστηριώδη φιγούρα του Σατόσι Νακαμότο (Satoshi Nakamoto). • Μια εξερεύνηση της επαναστατικής τεχνολογίας πίσω από το Bitcoin (blockchain, εξόρυξη και αποκέντρωση) σε απλή, προσιτή γλώσσα. • Παραδείγματα για το πώς το Bitcoin αναδιαμορφώνει τις οικονομίες, ενδυναμώνει τα άτομα και αμφισβητεί το status quo. • Τι πιστεύουν κορυφαίοι διαμορφωτές της κοινής γνώμης, από τον Λάρι Φινκ (Larry Fink) της BlackRock έως την Κάθι Γουντ (Cathie Wood) της Ark Invest και γιατί πιστεύουν ότι το Bitcoin είναι το μέλλον της οικονομίας. • Μια συνετή ανάλυση για τους κινδύνους, τις προκλήσεις και τις δυνατότητες του Bitcoin να μετατραπεί σε παγκόσμιο αποθεματικό νόμισμα. • Πρακτικές στρατηγικές για την κατανόηση, την επένδυση και την ευημερία με το Bitcoin.
BITCOIN: Ο ΝΕΟΣ ΧΡΥΣΟΣ 25 Γιατί αυτή η ιστορία έχει απήχηση Τι κάνει αυτό το βιβλίο διαφορετικό; Δεν αφορά μόνο το Bitcoin, αλλά αφορά αυτό που αντιπροσωπεύει το Bitcoin: τον αγώνα για μεγαλύτερη οικονομική ελευθερία και οικονομική κυριαρχία. Πρόκειται για την κατανόηση του γιατί τα χρήματα έχουν σημασία, πώς διαμορφώνουν τη ζωή μας και πώς μπορούμε να ανακτήσουμε τον έλεγχο της οικονομικής μας μοίρας. Σε έναν κόσμο όπου η χρηματοοικονομική παιδεία προορίζεται συχνά για την ελίτ, το Bitcoin εξισώνει τους όρους ανταγωνισμού, δίνοντας τη δυνατότητα σε οποιονδήποτε έχει πρόσβαση στο διαδίκτυο να συμμετέχει σε μια παγκόσμια οικονομία. Αυτή είναι μια ιστορία καινοτομίας, θάρρους και αδιάκοπης επιδίωξης της ελευθερίας. Είναι μια ιστορία που θα σας εμπνεύσει, θα σας προκαλέσει και ίσως αλλάξει ακόμη και τον τρόπο με τον οποίο σκέφτεστε για τα χρήματα. Διαβάζοντας αυτό το βιβλίο, δεν μαθαίνετε απλώς για το Bitcoin· μαθαίνετε για το μέλλον της οικονομίας.
27 1 Η γένεση του Bitcoin Αυτό το κεφάλαιο δίνει κάποια ιστορικά στοιχεία, διερευνώντας πώς και γιατί δημιουργήθηκε το Bitcoin. Θα γοητεύσει τους αναγνώστες με την ιστορία της δημιουργίας του, τη μυστηριώδη φιγούρα του Σατόσι Νακαμότο και το ευρύτερο πλαίσιο της χρηματοπιστωτικής κρίσης του 2008. Η χρηµατοπιστωτική κρίση του 2008: Ο καταλύτης για το Bitcoin Το 2008 ο κόσμος οδηγήθηκε σε μια καταστροφική οικονομική κατάρρευση, μια σοβαρή χρηματοπιστωτική κρίση που κατέρριψε την εμπιστοσύνη στα παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά συστήματα και αναδιαμόρφωσε την παγκόσμια οικονομία. Η κατάρρευση ξεκίνησε από τις Ηνωμένες Πολιτείες, αλλά εξαπλώθηκε γρήγορα σε ολόκληρο τον κόσμο, αφήνοντας πίσω της πτωχεύσεις, απώλειες θέσεων εργασίας, αλλά και πολλή απογοήτευση στον κόσμο από τις τράπεζες, τις κυβερνήσεις και τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.
ΓΙΑΝΝΗΣ ΑΝΔΡΕΟΥ 28 Οι ρίζες της κρίσης Στην καρδιά της κρίσης του 2008 βρισκόταν ένα τοξικό κοκτέιλ απληστίας, κακοδιαχείρισης και συστημικής αποτυχίας. Για χρόνια, οι τράπεζες και τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα επιδίδονταν σε ανεύθυνες πρακτικές δανεισμού, προσφέροντας στεγαστικά δάνεια μειωμένης εξασφάλισης (δάνεια σε άτομα με κακή πιστοληπτική ικανότητα που ήταν απίθανο να τα αποπληρώσουν). Αυτά τα ενυπόθηκα δάνεια συγκεντρώνονταν σε πολύπλοκα χρηματοπιστωτικά μέσα, που ονομάζονταν τιτλοποιημένα στεγαστικά δάνεια (MBS − mortgagebacked securities) και παρουσιάζονταν ψευδώς ως χαμηλού κινδύνου στους επενδυτές παγκοσμίως. Οι οργανισμοί αξιολόγησης πιστοληπτικής ικανότητας διαδραμάτισαν καθοριστικό ρόλο στην επιδείνωση του προβλήματος, αποδίδοντας υψηλές αξιολογήσεις σε αυτούς τους επικίνδυνους τίτλους και παραπλανώντας τους επενδυτές, ώστε να τους κάνουν να πιστέψουν ότι ήταν ασφαλείς. Υποκινούμενη από ένα κλίμα απορρύθμισης, η αγορά ακινήτων εκτινάχθηκε και όλοι, από τα στελέχη της Wall Street μέχρι τους απλούς ιδιοκτήτες κατοικιών, νόμιζαν ότι θα κέρδιζαν. Αυτός ο χάρτινος πύργος στηριζόταν όμως σε σαθρά θεμέλια. Όταν οι τιμές των κατοικιών άρχισαν να μειώνονται, το 2007, ολόκληρο το σύστημα άρχισε να διαλύεται. Οι ιδιοκτήτες των κατοικιών αδυνατούσαν να αποπληρώσουν τα δάνειά τους σε αριθμούς ρεκόρ και η αξία των τιτλοποιημένων στεγαστικών δανείων έπεσε κατακόρυφα. Οι τράπεζες, πολλές από τις οποίες είχαν εκτεθεί σε μεγάλη μόχλευση για να επωφεληθούν από αυτή την αγορά, έγιναν αφερέγγυες σχεδόν μέσα σε μια νύχτα.
BITCOIN: Ο ΝΕΟΣ ΧΡΥΣΟΣ 29 Η κατάρρευση Μέχρι τον Σεπτέμβριο του 2008 η κρίση έφτασε στο απροχώρητο. Η Lehman Brothers, μια επενδυτική τράπεζα 158 ετών, κήρυξε πτώχευση, προκαλώντας πανικό στις χρηματοπιστωτικές αγορές παγκοσμίως. Μεγάλα ιδρύματα όπως η Bear Stearns, η Merrill Lynch και η AIG βρέθηκαν στο χείλος της κατάρρευσης. Οι κυβερνήσεις αναγκάστηκαν να παρέμβουν, διοχετεύοντας δισ. δολάρια σε πακέτα διάσωσης για να αποτρέψουν την ολική οικονομική κατάρρευση. Η κρίση αποκάλυψε το πόσο εύθραυστο είναι το χρηματοπιστωτικό σύστημα και τη βαθιά διασύνδεση των παγκόσμιων οικονομιών. Αυτό που ξεκίνησε ως φούσκα στην αγορά ακινήτων στις Ηνωμένες Πολιτείες μετατράπηκε γρήγορα σε ανεξέλεγκτο διεθνή οικονομικό Αρμαγεδδώνα. Τα χρηματιστήρια κατέρρευσαν, η ανεργία εκτινάχθηκε στα ύψη και εκατομμύρια απλοί άνθρωποι έχασαν τα σπίτια τους, τις αποταμιεύσεις τους και τα προς το ζην. Δυσπιστία του κοινού στις τράπεζες και τις κυβερνήσεις Καθώς ο κουρνιαχτός καταλάγιασε, έγινε σαφές ότι οι άνθρωποι που προκάλεσαν την κρίση (τραπεζικά στελέχη και χρηματιστές της Wall Street) δεν ήταν αυτοί που θα επωμίζονταν τις συνέπειες. Οι κυβερνήσεις σε όλο τον κόσμο διέσωσαν τις χρεοκοπημένες τράπεζες με χρήματα των φορολογουμένων, προκαλώντας γενική κατακραυγή. Ο κόσμος το είδε αυτό ως μια μεγάλη αδικία: τα ιδρύματα που κερδοσκοπούσαν απερίσκεπτα διασώθηκαν, ενώ οι απλοί πολίτες έμειναν να μαζέψουν τα κομμάτια. Αυτή η αδικία τροφοδότησε μια βαθιά δυσπιστία στα παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά συστήματα. Οι άνθρωποι
www.klidarithmos.grRkJQdWJsaXNoZXIy MTk1OTAxMA==